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Trésorerie : en attendant votre subvention


Votre demande de subvention a obtenu un avis favorable. Toutefois, son versement interviendra dans plusieurs semaines.

Beaucoup de collectivités mandatent un acompte, le solde de la subvention étant versé après le déroulement de la manifestation et l’envoi du compte-rendu et bilan financier de cette opération.

La trésorerie de l’association est tendue, il faut pallier aux décalages de trésorerie. C’est alors que le banquier doit vous aider dans la recherche d’une solution.

Deux types de concours peuvent vous être proposés :

Crédit Mutuel, LA banque des associations

Pour l’ensemble de ces outils et services, consultez un expert du Crédit Mutuel. Contactez votre Caisse locale la plus proche.


Le découvert

Solution envisagée pour les associations dont le compte de chèques enregistre des flux réguliers.

C’est une formule souvent proposée, souple, mais son coût est élevé.


Procédure

  • Vous devez adresser une demande écrite à la banque, sollicitant une autorisation exceptionnelle.

  • Votre lettre doit mentionner le montant demandé, l’échéance de l’autorisation, le moyen par lequel la régularisation sera effectuée.

  • Cette demande doit être formulée après accord du CA et par une personne mandatée.


Réponse du banquier

  • L’accord du banquier pour une autorisation exceptionnelle par écrit, vaut contrat.

Il est conseillé de ne pas se contenter d'un accord verbal.


L’avance sur subvention (découvert ou escompte Dailly)

  • En général, le montant de l’avance consentie n’excède pas 80 % du montant de la dotation.

  • La durée de cette avance est au maximum de 12 mois.

  • Les intérêts sont calculés en fonction du nombre de jours durant lesquels l’avance est faite, et du montant réellement utilisé.


Garantie

  • La domiciliation irrévocable et acceptée par la Collectivité Locale accordant la dotation ou subvention est suffisante pour l’octroi de cette avance.

  • Cette demande de domiciliation est notifiée par lettre RAR au trésorier payeur.


Avantages pour l’association

  • L’avance sur subvention est matérialisée par un prêt court terme.

  • Vous bénéficiez d’un contrat de prêt avec la banque, évitant toute surprise.

  • Ce type de financement bénéficie de conditions d’intervention plus avantageuses que le découvert ou l’escompte DAILLY.

Quand le virement de la subvention est réalisé

La trésorerie se retrouve excédentaire, il convient donc de l’optimiser et donc de rechercher les formules d’épargne permettant de rentabiliser ces excédents.

Vous devrez une fois de plus vous référer au plan de trésorerie, pour déterminer le délai pendant lequel vous pouvez placer cette trésorerie et en obtenir le meilleur rendement.


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