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Trésorerie : conseils


Quelques conseils pour bien gérer votre trésorerie

En tout premier lieu, il doit y avoir adéquation entre le type de financement et la nature du besoin.

Attention

Attention

Respectez le principe suivant : l’acquisition d’un bien utilisé sur plusieurs années (investissements) doit être financée par un financement long ou moyen terme (emprunt) ou par des fonds propres à l’association si ceux-ci sont importants.

Il est important de ne pas se démunir de sa trésorerie car elle est nécessaire au financement des décalages cités précédemment.

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Livrets, compte à terme, bon de caisse… Votre interlocuteur Crédit Mutuel saura trouver avec vous la solution la plus adaptée.

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Les cycles de financement "idéaux" sont les suivants :

Création de l’association ou d’un établissement -> Financement à long terme (emprunt + 10 ans)
Opération d’investissement et investissement immobilier -> Financement à moyen et long terme (emprunt)
Financement du cycle d’activité -> Financement à court terme (capacité d’autofinancement, découvert bancaire, avance de trésorerie et Dailly)

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