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Trésorerie : conseils


La gestion des excédents de trésorerie

Pour la plupart des associations, la gestion de trésorerie est un savant équilibre entre des dépenses de fonctionnement quasi quotidiennes et des rentrées d'argent... irrégulières ! Il leur faut donc à la fois placer leurs disponibilités et "combler" les décalages :

  • pour faire fructifier la trésorerie de votre association, votre banque vous proposera différents placements, selon vos objectifs et vos contraintes ;

  • pour gérer votre trésorerie "sur mesure" votre banque peut vous proposer un outil de gestion automatisée de trésorerie : l’outil investit automatiquement et quotidiennement la trésorerie disponible, au-delà d'un seuil destiné à couvrir les opérations courantes, sur des supports monétaires ou diversifiés ;

  • pour anticiper les décalages de trésorerie, vous avez le choix entre le découvert et la facilité de caisse.


Les Critères de choix d’un placement

  • selon votre objectif : optimiser ou faire fructifier,

  • le montant du ou des placements,

  • la durée du ou des placements,

  • la liquidité du ou des placements,

  • la diversité des placements possibles,

  • la fiscalité de l’association et du placement,

  • le degré de risque accepté (déconseillé pour les placements des associations).



Crédit Mutuel, LA banque des associations

Les associations peuvent réaliser des placements à condition que ceux-ci soient sécurisés.

Livrets, compte à terme, bon de caisse... Votre interlocuteur Crédit Mutuel saura trouver avec vous la solution la plus adaptée.

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